Identifica la exposición antes de decidir
Analizamos riesgos, leemos coberturas y revisamos estructuras dentro de un mismo proceso de trabajo.
De los documentos a un mapa de riesgos
Empezamos con una reunión para definir el alcance y una lista de documentos pertinentes: relaciones de activos y obligaciones, contratos o pólizas que ya tengas. Durante las semanas siguientes, según la complejidad y la información recibida, preparamos una matriz de exposiciones, un resumen de supuestos y preguntas para especialistas externos. Revisamos el material contigo en una sesión de lectura. Recibes un documento de trabajo para comparar escenarios; no ejecutamos operaciones, contratamos productos ni sustituimos el asesoramiento regulado.
Cuatro líneas de trabajo, una lectura conjunta
Puedes empezar por una preocupación concreta. Acordamos el alcance antes de pedirte documentación.
-
Análisis de riesgos
Relacionamos cada exposición identificada con sus posibles causas, los documentos que la sustentan y las dudas pendientes. Priorizamos lo que merece una comprobación adicional, sin presentar como ciertos los escenarios futuros.
-
Lectura de coberturas
Examinamos las condiciones de las pólizas que aportes para localizar límites, exclusiones y cuestiones que consultar con tu aseguradora o mediador habilitado. No vendemos seguros ni sustituimos el asesoramiento jurídico sobre una cláusula.
-
Estructuras patrimoniales
Ordenamos la información sobre titularidades, responsabilidades y continuidad para plantear alternativas que estudiar. Antes de modificar una estructura, hace falta una evaluación jurídica y fiscal independiente.
-
Acompañamiento analítico
Preparamos reuniones de revisión y actualizamos el mapa cuando cambian los datos que nos facilitas. Te ayudamos a formular preguntas para otros profesionales; las decisiones y su ejecución siguen en tus manos.
Qué recibes al cerrar la revisión
Te entregamos una síntesis de las exposiciones estudiadas, las fuentes utilizadas y los supuestos que aún necesitan confirmación. Cuando corresponde, incluimos preguntas para aseguradoras, asesores habilitados o especialistas jurídicos y fiscales. Leemos la síntesis contigo: puedes corregir datos, completar información y ver de dónde sale cada observación. Si la documentación cambia después, nuestra lectura también puede cambiar. Por eso fechamos el análisis y dejamos claros sus límites.
Preguntas antes de empezar
¿Necesito tener pólizas?
No. Podemos empezar por identificar exposiciones y documentos pendientes. Si ya tienes pólizas, podemos incluir su lectura en el alcance acordado, siempre a partir de las condiciones que nos facilites.
¿Contratáis productos?
No intermediamos seguros ni ejecutamos inversiones. Si una decisión requiere un producto o una recomendación regulada, te indicamos qué pregunta conviene llevar a un profesional habilitado.
¿Cuánto dura la revisión?
Depende del volumen de documentos y de las preguntas abiertas. Tras la reunión inicial acordamos las etapas y un calendario orientativo, que puede cambiar si la información tarda en llegar.
¿Qué datos debo enviar?
Para el primer contacto basta con una descripción general. Antes de pedirte documentos, te explicamos cuáles son pertinentes para el alcance acordado y cómo compartirlos por un canal adecuado.
Empecemos por tu primera pregunta
Describe la situación sin incluir datos patrimoniales sensibles. Te responderemos sobre el posible alcance de una revisión.